Según JPMorgan, los empleados y clientes pueden haber violado la Ley de préstamos Covid-19


JPMorgan Chase está investigando si sus empleados han ayudado a los clientes a recaudar dinero ilegalmente del programa de rescate de pequeñas empresas del gobierno de Estados Unidos.

El banco más grande de EE. UU. En otorgar préstamos del gobierno de EE. UU. Por $ 29 mil millones bajo el Programa de Protección de Cheques de Pago (PPP) A fines de junio, anunció que "las conductas que afectan nuestro negocio y nuestra ética No se ajusta a los principios, e incluso puede ser ilegal ”.

“Esto incluye casos en los que los clientes abusan de los préstamos del programa de protección del cheque de pago, los beneficios de desempleo y otros programas gubernamentales. Algunos empleados también se perdieron ”, escribió el comité de operaciones del banco en un memorando a todos los empleados.

"Estamos haciendo todo lo posible para identificar estos casos y, si es necesario, cooperar con las autoridades policiales".

El banco confirmó el contenido del memorando, informado por primera vez por Bloomberg, pero se negó a comentar.

La controversia reciente está alcanzando el programa de $ 670 mil millones para aliviar el número de víctimas de la pandemia de coronavirus en Main Street. El presidente Donald Trump y su administración han defendido el fondo con el argumento de que salvó 51 millones de empleos.

Sin embargo, algunos expertos cuestionan esta cifra. La APP ha estado plagada de problemas desde su creación en abril, incluidos los problemas técnicos iniciales que dejaron a las empresas en problemas, el temor de que los fondos se agoten antes de que se procesen sus solicitudes y la indignación hacia las empresas que cotizan en bolsa como Shake Shack, que están obteniendo fondos con éxito. asegurado.

El programa finalmente recibió más dinero, los problemas técnicos se solucionaron y varias empresas de alto perfil devolvieron sus fondos cuando se descubrió que sus nombres se publicarían y los préstamos más grandes estarían sujetos a un escrutinio especial.

Incluso antes del cierre del 8 de agosto, varios estados iniciaron investigaciones penales sobre solicitudes de APP supuestamente fraudulentas, incluidas las reclamaciones de empresas que no existían o que no estaban operando al momento de presentar la solicitud.

Los banqueros han dicho en privado que el gran volumen de préstamos PPP procesados, que se situó en 4,9 millones a fines de junio, inevitablemente significó algunos problemas de fraude en un sistema que prometía dinero gratis, siempre que lo hiciera. se gastó en gastos como nóminas y alquiler.

Es posible que surjan más problemas en los próximos meses, ya que los prestatarios solicitan que sus préstamos se concedan sobre la base de que se han utilizado para gastos elegibles.

Si bien el sistema PPP originalmente colgaba decenas de miles de millones de euros en comisiones por cero, resultó ser un negocio sangriento para los bancos. Varios ejecutivos admitieron en privado que la reputación y las relaciones de los clientes habían sufrido las frustraciones más generales con el programa.

Varios bancos, incluidos JPMorgan y Citigroup, han prometido donar las ganancias del programa PPP a organizaciones benéficas y sin fines de lucro. Wells Fargo, a quien se le permitió exceder un límite regulatorio en el tamaño de su balance para participar en el programa, fue más allá y se comprometió a donar los $ 400 millones en tarifas brutas que recibió a través de la intermediación de los préstamos.

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