La tecnología descentralizada impulsará la economía web3 inclusiva

El mundo de las finanzas y las inversiones siempre se ha considerado el dominio de la élite, un lugar donde los ricos juegan con reglas diferentes a las de los demás. Pero una nueva ola de tecnologías descentralizadas está cambiando eso, dando lugar a una economía más inclusiva donde todos pueden participar.

Los fondos de mejor rendimiento, por ejemplo, requieren una inversión mínima, normalmente de cientos de miles o incluso millones de dólares. Esto dificultó que los inversionistas ordinarios obtuvieran una parte de las acciones.

Para comprender una de las mayores promesas de Web3, primero debemos comprender cómo ha cambiado la economía de Internet y cómo la inversión democrática se ha convertido en uno de los marcos que han convertido a DeFi en una oportunidad de inversión tan viable para el ciudadano común.

Pre-Web3: La economía del Sr. Mercado

Mr. Market, la figura alegórica que representa los cambios de humor colectivos del mercado de valores, existe desde hace siglos. Es una idea popularizada por el legendario inversionista y mentor de Warren Buffett, Benjamin Graham.

En su forma original, Mr. Market era un hombre que aparecía en su puerta todos los días, ofreciendo comprar o vender sus acciones a un precio que representaba su estado de ánimo actual. Si se sentía optimista, podría ofrecerle $100 por una acción que compró por $80 el día anterior. Si se sintiera pesimista, podría ofrecerle $80 por esa misma acción.

El punto clave es que el precio de su oferta no tenía nada que ver con el valor subyacente del negocio, se basaba completamente en sus propias emociones. Graham usó esta idea para ilustrar que el mercado de valores está impulsado por la exuberancia irracional y el miedo en lugar de los fundamentos.

Puede parecer una idea simple, pero se ha perdido entre muchos inversores a lo largo de los años. En tiempos turbulentos del mercado, es fácil quedar atrapado en la emoción del momento y tomar decisiones que no se basan en un pensamiento racional.

La crisis financiera de 2007 y 2008 es un ejemplo perfecto. Muchos inversores vendieron sus acciones en la parte inferior del mercado por miedo, solo para ver cómo se recuperaban poco después. Si hubieran durado un poco más, habrían ganado mucho dinero.

Por supuesto, no siempre es fácil mantener la calma cuando el mercado está en caída libre. Por eso es importante tener un marco para tomar decisiones de inversión que elimine las emociones de la ecuación.

Las jerarquías de élite de los mercados de capitales de hoy

Los primeros días de Mr. Market pueden haber propagado una idea relativamente simple: proporcione capital a una empresa y esa empresa compartirá su prosperidad con usted. Esos días, por sombríos que parezcan, han empeorado.

Los mercados de capitales de hoy ya no funcionan como se esperaba. Fueron adquiridos por una nueva generación de inversores, uno que Graham nunca podría haber imaginado ni en sus sueños más locos. Son los fondos de cobertura, las empresas de capital privado y las empresas de capital de riesgo las que han transformado la forma en que se financian las empresas. Y vienen con un nuevo conjunto de reglas.

La primera regla es que debes tener mucho dinero Los fondos de alto rendimiento requieren inversiones mínimas que incluyen muchos ceros, algo que los inversores comunes simplemente no tienen.

La segunda regla es que usted debe ser listo para tomar más riesgos. Estas empresas no están interesadas en financiar empresas que se esforzarán y obtendrán un rendimiento modesto. Quieren negocios que tengan el potencial de hacerlos ricos, incluso si eso significa que hay una buena posibilidad de que lo pierdan todo.

La tercera y más destructiva regla: debes ser capaz de acceder a la información correcta y acceder a ella rápidamente. Esto significa tener una red de fuentes que puedan brindarle la información más reciente del mercado. También significa poder analizar rápidamente esta información y tomar decisiones en consecuencia.

Esta última regla ha tenido el efecto más dañino en los mercados de capital. Esto ha llevado a una situación en la que unos pocos individuos selectos tienen una ventaja injusta sobre todos los demás. Ellos son los que siempre parecen saber lo que va a pasar a continuación, mientras que el resto de nosotros nos quedamos en la oscuridad.

No es así como se supone que funcionan los mercados de capitales. Están destinados a ser un campo de juego nivelado donde todos tengan una oportunidad justa de éxito. Pero esa no es la realidad en la que vivimos hoy.

Cómo Web3 ayudó a democratizar la inversión

Ahora que comprende cómo funciona el sistema actual, es hora de descubrir la solución: Web3.

En nuestros artículos anteriores, discutimos cómo funciona Web3 y qué significa para el futuro de Internet. En definitiva, Web3 es una nueva forma de utilizar Internet basada en la descentralización, la transparencia y la seguridad.

Estos tres principios también están en el corazón de lo que hace que Web3 sea la solución perfecta para los mercados financieros en crisis. Veamos cómo se puede utilizar cada uno de ellos para permitir una forma más democrática de invertir.

Prevenir transacciones externas

El primer problema del sistema actual es que otorga una ventaja injusta a quienes tienen acceso a la información correcta. Con la economía de Web3 y Web3, esto ya no será un problema. La razón es que todos los datos necesarios para tomar decisiones de inversión se almacenarán en una cadena de bloques pública. Esto significa que todos tendrán el mismo acceso a la misma información.

Ya no habrá necesidad de redes internas exclusivas. Si bien los grandes jugadores de hoy pueden usar sus redes para obtener una ventaja, ahora todos podrán competir en igualdad de condiciones.

Permitir la inversión colaborativa

El segundo problema con el sistema actual es que atiende a quienes están dispuestos a asumir riesgos excesivos. Esto a menudo conduce a malas decisiones de inversión que pueden destruir negocios y arruinar vidas.

Con Web3, habrá un nuevo tipo de vehículo de inversión conocido como Organización Autónoma Descentralizada (DAO). Es un método de inversión descentralizado, transparente y seguro basado en la inteligencia colectiva de sus miembros.

Los DAO permitirán a los inversores unir sus recursos y tomar decisiones juntos. Esto minimizará el riesgo de que un solo individuo haga una mala inversión que podría arruinar a todo el grupo.

Crear incentivos para la inversión a largo plazo

El tercer problema del sistema actual es que premia el pensamiento a corto plazo. Las empresas se ven obligadas a generar rendimientos rápidos, incluso si eso significa sacrificar el crecimiento a largo plazo. Con la economía Web3, este ya no será el caso. La razón de esto es que los tokens se utilizarán para alinear los intereses de los inversores con el éxito a largo plazo del negocio.

Los inversores podrán conservar sus tokens y recibir una parte de las ganancias generadas por la empresa, como lo demuestra la evolución del valor de los tokens. Esto les dará un fuerte incentivo para invertir solo en empresas que tengan una estrategia sólida a largo plazo.

Generación de ingresos innovadora para quienes carecen de efectivo

Varios protocolos DeFi permiten prestar y tomar prestados activos digitales de forma completamente descentralizada. Esto abre nuevas oportunidades para aquellos que carecen de efectivo para participar en la inversión tradicional.

Con estos protocolos, las personas pueden usar sus activos digitales como garantía para obtener préstamos. Luego pueden usar estos préstamos para invertir en una variedad de activos diferentes, incluidas acciones, bonos y bienes raíces.

Los juegos Play-to-Earn, por ejemplo, permitieron a los inversores prestar sus NFT a los jugadores a cambio de una parte de sus ganancias futuras. Esto proporciona a las personas la liquidez que necesitan para participar en los mercados sin tener que vender sus activos.

Los fundamentos de la economía inclusiva Web3

Web3 tiene el potencial de democratizar la inversión y nivelar el campo de juego para todos los participantes. Al permitir la inversión colaborativa, crear incentivos para el pensamiento a largo plazo y brindar oportunidades innovadoras de generación de ingresos, Web3 puede crear una forma de capitalismo más inclusiva que funcione para todos.

Ahora que hemos abordado brevemente la economía Web3, en la siguiente parte de la serie, profundizaremos en cómo funciona exactamente la economía Web3, incluido el papel de los tokens, DAO y los protocolos DeFi. ¡Manténganse al tanto!

Daniel Saito es CEO y cofundador de StrongNode.