Exclusivo: Yieldstreet lanza una nueva plataforma de inversión de préstamos privados


El administrador de inversiones alternativo Yieldstreet, que permite a las personas invertir en préstamos garantizados por bienes inmuebles, arte, envío y otras clases de activos, está lanzando una nueva plataforma para préstamos comerciales privados, Fortune ha aprendido [19659002] La base de inversores acreditados de Yieldstreet ahora tiene acceso a préstamos comerciales privados respaldados por garantías tales como inventario, equipo, cuentas por cobrar y otros activos. La compañía aprovecha efectivamente el crowdfunding para financiar las contribuciones de los inversores, comenzando con una inversión mínima de $ 10,000, para darles acceso a productos de renta fija que normalmente están reservados para fondos de cobertura e inversores institucionales.

El objetivo es la plataforma de crédito privado para préstamos garantizados a corto y mediano plazo con un valor de entre 3 y 30 millones de dólares estadounidenses. Es la quinta clase de activos de Yieldstreet, que abarca industrias dedicadas a bienes raíces, derecho, envío y financiamiento de arte.

Milind Mehere, CEO de Yieldstreet, le dijo a Fortune que el entorno actual del mercado estaba maduro para el lanzamiento de la plataforma en los Estados Unidos. Señaló la propagación de las "pequeñas y medianas empresas" que se recuperaron después de que se bloqueó el coronavirus. Muchos de ellos necesitan nueva liquidez para financiar sus negocios.

“El momento nos parece correcto. Creemos que en los próximos 12 a 24 meses, muchas compañías buscarán nuevo capital que sea eficiente en tiempo y costo ”, dijo Mehere. "Con una corrección del mercado y un ajuste de los préstamos, creemos que tiene acceso a mejores prestatarios, un mejor flujo de negocios y un papel de alta calidad".

Con un estimado de $ 1 billón en préstamos a compañías privadas anualmente, Mehere espera que la plataforma proporcione cientos de millones de dólares en capital durante los próximos 12 meses. Yieldstreet trajo a los veteranos de la industria crediticia, Larry Curran y Barbara Anderson, como líderes de la industria. La pareja actúa como director general o director senior y jefe de suscripción.

"Todas nuestras transacciones tendrán varios temas comunes", dijo Anderson Fortune . Ella dijo que Yieldstreet tratará de financiar compañías de "alto crecimiento" con "equipos de gestión experimentados, buena tecnología y acceso a capital para apoyar este crecimiento, además del apalancamiento que ponemos sobre la mesa".

Con respecto a los activos en los que invertirá la plataforma, Anderson agregó que Yieldstreet está "menos preocupado por lo que [the asset] tiene más que ver con los aspectos subyacentes de cada prestatario", con el objetivo de hacer negocios Ayude a las empresas a crecer y mejorar sus perfiles de crédito con el tiempo.

Si bien Yieldstreet asumirá parte de la deuda, la compañía también trabajará con bancos y otros prestamistas externos para proporcionar capital adicional para sus negocios. Actualmente, la plataforma se enfoca exclusivamente en negocios de emisión directa primaria, que van desde préstamos a corto plazo hasta un punto focal específico que va de 12 a 36 meses a alrededor de 60 meses, dijo Anderson.

"La pandemia ha creado la necesidad de líneas de crédito a corto plazo: personas que buscan un puente o inyección de liquidez para pasar", señaló. La plataforma de préstamos privados actualmente tiene más de $ 50 millones en cartera, agregó Anderson, con la esperanza de poder cerrar sus primeros negocios "el próximo mes más o menos".

La nueva industria ha sido el resultado de algunos desafíos para las otras plataformas de Yieldstreet en los últimos meses. En abril, el Wall Street Journal informó que los inversores habían expresado su consternación por el bajo rendimiento de los préstamos marítimos, incluidos algunos cubiertos por la desaparición de garantías que obligaron a Yieldstreet a llevar a los prestatarios ante la justicia. En cualquier caso, BlackRock, el administrador de activos más grande del mundo, ha retirado sus planes de administrar un fondo junto con Yieldstreet, informó el WSJ .

"En el caso inusual de que una inversión no funcione, Yieldstreet actúa para proteger a sus inversores y mantenerlos informados sobre su progreso", dijo un portavoz de la compañía Fortune . "Nada es más importante para Yieldstreet que sus inversores".

Hasta la fecha, Yieldstreet ha financiado más de $ 1 mil millones en inversiones y ha devuelto $ 600 millones a sus inversores, dijo la compañía.

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