El auge de los inversores minoristas podría acelerar el crecimiento de las nuevas empresas de blockchain

Según una investigación de Vanda, los inversores minoristas han invertido $ 400 mil millones en el mercado de valores desde 2020. Eso es el doble de la cantidad de acciones que compraron en todos los años anteriores combinados. Tradicionalmente, los inversores minoristas económicamente vulnerables y con aversión al riesgo evitaban las clases de activos de riesgo y se apegaban a la estrategia de inversión 60/40. Sin embargo, el escenario ahora ha cambiado.

Con el poder de la tecnología fintech y blockchain, los inversores minoristas ahora están haciendo sentir su presencia en nuevas áreas. Las aplicaciones Fintech han facilitado el acceso de los inversores minoristas al mercado de valores, han introducido el comercio sin comisiones y han proporcionado herramientas prediseñadas que ofrecen una comodidad como nunca antes. De hecho, el impacto de fintech ha sido tan fuerte que es probable que el 72 % de los inversores con sede en EE. UU. cambien de banco si su banco no admite su aplicación de fintech favorita.

La tecnología Blockchain, por otro lado, ha democratizado los mercados financieros y ha reducido sus barreras de entrada. Las clases de activos como valores, derivados, acciones, deuda y materias primas, que antes estaban fuera del ámbito de los inversores minoristas, ahora son fácilmente accesibles a través de blockchain, gracias a la tokenización de activos. Los protocolos basados ​​en blockchain han abierto recientemente las puertas del capital de riesgo a los inversores minoristas. Y su entrada en el mercado de capital de riesgo es una revolución que tiene el potencial de impulsar el ecosistema de startups.

Inversores minoristas en el ecosistema de startups: ¿dónde se encuentran?

Financiar nuevas empresas siempre ha sido el fuerte de los capitalistas de riesgo. De hecho, el mercado de capital riesgo se considera el motor de las startups innovadoras. Pero este espacio está ocupado principalmente por inversores institucionales; Los inversores minoristas representan solo el 1%. Esto conduce a una miríada de problemas. La dictadura de los inversores institucionales en el mercado de capital riesgo está asfixiando a las startups. Y de acuerdo con TechCrunch, VC mata más nuevas empresas que la adopción lenta de los clientes, la deuda técnica y las luchas internas de los cofundadores, combinados.

¿Por qué? Simplemente porque los capitalistas de riesgo operan con una actitud feroz orientada al crecimiento y están más preocupados por su propio bienestar que por el bienestar de las nuevas empresas. Los capitalistas de riesgo toman grandes cambios y quieren grandes ganancias muy rápidamente. Por lo tanto, los fundadores se ven obligados a crecer y diversificarse prematuramente. Tienen un tiempo mínimo para la innovación, el desarrollo de productos y la creación de marca. Además, la participación de los fundadores en la empresa está muy diluida por los capitalistas de riesgo. Los fundadores tienen suerte si al final de las rondas de financiación todavía tienen el 20% de la participación.

En última instancia, si el escalamiento prematuro conduce al fracaso, los capitalistas de riesgo compran o liquidan la puesta en marcha. Cualquier resultado mata la visión y la misión de los fundadores.

Con los inversores minoristas en escena, el monopolio de los inversores institucionales está llegando a su fin y el mercado de capital de riesgo se está volviendo más democrático. Los inversores minoristas pueden recuperar la actitud impulsada por la innovación e impulsar el crecimiento a largo plazo de las nuevas empresas. Pero no es tan fácil como parece.

Entrada de inversores minoristas en el espacio de inicio: obstáculos y soluciones

Como se mencionó anteriormente, los inversores minoristas tradicionalmente son reacios al riesgo y, a diferencia de los capitalistas de riesgo, no hacen grandes cambios con su dinero. Los inversores minoristas también carecen del capital para financiar nuevas empresas de pleno derecho y del conocimiento para examinar cuidadosamente las posibles nuevas empresas. Estos factores podrían dificultar su entrada en el mercado de VC, dejando a las nuevas empresas una vez más a merced de los VC.

Ingrese a las incubadoras y aceleradoras basadas en blockchain. Estas plataformas brindan la vía de acceso requerida para que los minoristas ingresen al mercado de capital de riesgo, eludiendo las barreras. Las incubadoras y aceleradoras basadas en blockchain fomentan nuevas empresas prometedoras desde cero y las equipan con herramientas y estrategias esenciales para tener éxito. Entonces, realmente, el proceso de verificación ya está hecho. Estas plataformas cuentan con emprendedores y asesores expertos que pueden reconocer el potencial de las startups. Todo lo que queda es conectar estas nuevas empresas prometedoras con inversores individuales.

Esto se puede hacer promoviendo campañas globales de recaudación de fondos y permitiendo que muchos inversionistas individuales reúnan capital para financiar nuevas empresas. De esta forma, se reduce el problema del bajo capital y el riesgo asociado se reparte entre un grupo de inversores. Los inversores pueden invertir tanto o tan poco como quieran en nuevas empresas y nadie se lleva la caída total.

En otras palabras, las barreras de entrada para los inversores minoristas se reducen significativamente. Y si NFT respalda estas campañas de recaudación de fondos, las barreras son aún más bajas. Los NFT se han convertido recientemente en la clase de activos más popular y codiciada. Las colecciones de NFT que contienen dividendos corporativos, derechos de voto en la junta y otras características premium pueden atraer fácilmente a los inversores minoristas e integrarlos en el ecosistema de inicio.

Una versión de esto ya está en acción en la industria del entretenimiento, con productores que usan NFT para financiar sus películas. Incluso grandes nombres como Marvel, DC y Heavy Metal se están subiendo rápidamente al vagón de NFT para que los fanáticos se unan a la revolución digital.

En conclusión, los aceleradores basados ​​en blockchain que realizan una recaudación de fondos global con NFT en su núcleo pueden atraer una afluencia de inversores minoristas al espacio de VC. Y esta afluencia masiva de inversores de bajo presupuesto podría resultar fundamental en el desarrollo continuo y el lanzamiento de nuevas empresas de alto potencial.

Democratizar el ecosistema de las startups es el camino a seguir

Con la creciente popularidad y el valor de la tecnología blockchain, las principales industrias de todo el mundo ven la descentralización como el camino a seguir. Desde las finanzas y el entretenimiento hasta Internet y las redes sociales, se está produciendo un cambio de paradigma en la dinámica del poder, que le quita el control a las instituciones centrales. Naturalmente, el ecosistema de inicio está siguiendo su ejemplo.

Reducir las barreras de entrada y atraer inversores minoristas al espacio de las startups garantiza que la innovación prospere y que los fundadores tengan la libertad de construir y escalar a su propio ritmo, impulsando el crecimiento de las startups a largo plazo.

Gaurav Dubey es el director general de TDeFi.