Deutsche Bank recibió con entusiasmo clientes que fueron despedidos por JP Morgan Chase. Ahora las multas son altas


El trío de clientes que llevaron a Deutsche Bank AG a dificultades regulatorias esta semana tenía una historia de fondo común: todos eran filiales de JPMorgan Chase and Co.

Deutsche Bank pagó millones de dólares por el delincuente sexual convicto Jeffrey Epstein ha estado moviendo dólares en todo el mundo en la última década y miles de millones en nombre de los prestamistas internacionales Danske Bank A / S y FBME Bank Ltd. En el camino hacia allí, el banco alemán ha omitido o ignorado las banderas rojas de cumplimiento durante años, el Tesoro de Nueva York anunció el martes que impondrá multas de $ 150 millones.

Los esfuerzos de JPMorgan para descargar a los mismos clientes años antes pueden haber ayudado a evadir una bala similar. El mayor banco de EE. UU. Renunció a manejar dinero para FBME en 2009. Se distanció de los demás alrededor de 2013 y en el mismo año llevó a cabo una limpieza integral de clientes de alto riesgo de su negocio de corresponsalía bancaria.

El banco tenía un incentivo para externalizar clientes riesgosos. El regulador clave de JP Morgan en EE. UU., La Oficina del Contralor de la Moneda, lo alertó a principios de 2013 desafiando sus procesos de debida diligencia y ordenándole que limpiara sus controles contra el lavado de dinero. Más tarde ese año, el banco anunció que gastaría $ 4 mil millones para respaldar sus actividades de cumplimiento, un proceso que implicó verificar las cuentas de cientos de clientes y enviar muchos de ellos.

JPMorgan declinó hacer comentarios. La compañía, cuyo negocio está regulado en Nueva York, dijo esta semana que había trabajado con las autoridades y lamentaba haber adquirido a Epstein como cliente. Si bien reconoció las deficiencias en el monitoreo de las relaciones FBME-Danske, el banco dijo que no había hecho ningún esfuerzo deliberado para facilitar la actividad ilegal. Se negó a comentar sobre este artículo.

Danske Flags

Las preocupaciones sobre Danske Bank, el banco más grande de Dinamarca, se centraron en su unidad en Estonia. Las organizaciones noticiosas, incluido el Proyecto de corrupción e informes sobre la delincuencia organizada, escribieron en 2018 que la unidad había ayudado a los rusos ricos a eliminar casi un cuarto de millón de dólares de su país durante una década, principalmente a través de compañías fantasmas anónimas. El banco admitió a finales de este año que muchas de estas transacciones deberían haberse identificado como sospechosas.

JPMorgan detuvo el acceso de la entidad estonia al sistema financiero de EE. UU. En 2013, en referencia al alto porcentaje de cuentas de clientes con sede fuera del país báltico. Deutsche Bank continuó brindando servicios bancarios a Danske durante dos años.

El Departamento de Justicia está investigando el papel de los bancos corresponsales de Danske en los Estados Unidos, incluido Deutsche Bank, ya que personas familiarizadas con el asunto dicen que están tratando de entender el papel de JPMorgan.

Deutsche Bank tuvo una larga relación con FBME, que está registrada en Tanzania y tiene su sede en Chipre. En la década de 1980, el pequeño banco era cliente de Banker's Trust, que Deutsche Bank adquirió durante la próxima década. Para 2005, Deutsche Bank había calificado a FBME como alto en su escala de riesgo, y sus sistemas de vigilancia reportaron transacciones sospechosas más de dos veces por semana en unos pocos años, dijo el regulador de Nueva York. Aunque Deutsche Bank advirtió a FBME a veces sobre sus prácticas y solicitó más información sobre sus clientes, el banco alemán continuó haciendo negocios con él, dijo el regulador.

JPMorgan comenzó a hacer negocios con FBME a principios de la década de 2000 y rápidamente se sintió frustrado. Explicación incompleta de ciertas transacciones, según documentos verificados por Bloomberg News. El gigante bancario también desconfiaba de otras prácticas de FBME, como ofrecer servicios de "retención de correo" donde un banco permite a los clientes usar la dirección del banco para limitar los rastros de papel de acuerdo con estos documentos.

Deutsche Bank proporcionó servicios bancarios a FBME durante cinco años después de que JPMorgan dejó de procesar un total de aproximadamente $ 618 mil millones. La relación terminó en 2014 después de que el Departamento del Tesoro de EE. UU. Clasificara a la FBME como un "problema primario de lavado de dinero" por su presunto trabajo con el crimen organizado y los grupos terroristas y efectivamente lo excluyó del sistema financiero estadounidense. FBME ha negado estas acusaciones.

El fallecido Epstein, a su vez, era un antiguo cliente de JPMorgan, caracterizado dentro del banco como un "centro de influencia" que podría ayudar a atraer a clientes lucrativos. Epstein permaneció en el banco mucho después de 2008 cuando se declaró culpable de promover el sexo con menores de edad en Florida. Epstein se unió a Deutsche Bank en 2013 después de que un banquero que recientemente se unió a JPMorgan persuadió a los ejecutivos para que lo integraran, según DFS.

Los problemas legales de Epstein aumentaron nuevamente en 2018. En noviembre, el Miami Herald publicó una serie de artículos que catalogan las denuncias de mujeres que afirmaron haber sido abusadas sexualmente por ellas como menores. Deutsche Bank informó a Epstein en diciembre de 2018 que cerraría sus cuentas.

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