Deutsche Bank multado por no supervisar


Una bandera de Deutsche Bank AG ondea frente a la oficina de la compañía en Wall Street en Nueva York.

Mark Kauzlarich | Bloomberg | Getty Images

Los reguladores financieros del estado de Nueva York anunciaron el martes que cobrarían al Deutsche Bank una multa de $ 150 millones "por errores de cumplimiento significativos" al tratar con el comerciante infantil acusado Jeffrey Epstein, mientras tanto, por el banco inversor tardío que golpeó con dos bancos clientes.

El Tesoro del Estado de Nueva York dijo que Deutsche Bank, que acordó hacer el pago bajo un formulario de consentimiento, "no supervisó adecuadamente la actividad de la cuenta en nombre del delincuente sexual registrado a pesar de suficiente publicidad" tenía información sobre la mala conducta criminal anterior del Sr. Mister Epstein

El gran problema llega días después de que la supuesta procuradora de Epstein, Ghislaine Maxwell, fuera arrestada por cargos federales acusándola de ayudarlo a llegar a niñas menores de edad y cuidarlas para que pudiera ser abusada sexualmente.

El estado dijo , es la primera medida de ejecución por parte de una autoridad reguladora contra una institución financiera por hacer negocios con Epstein.

La decisión de aprobación incluye la relación del Deutsche Bank con Epstein y las relaciones bancarias correspondientes con Danske Bank Estonia y FBME Bank.

Desde agosto de 2013 hasta diciembre de 2018, Deutsche Bank mantuvo una relación con Epstein y "personas y organizaciones relacionadas", "Cuando el banco terminó su negocio con él después de que el Miami Herald publicara una serie de informes sobre una prohibición federal, que Epstein recibió en Florida en 2008. Con el tiempo, Deutsche Bank ha procesado más de 40 cuentas de personas y reclamos relacionadas con Epstein y relacionadas.

El Departamento de Servicios Financieros dijo que el banco falló debido a que el banco no supervisó había completado cientos de millones de dólares en transacciones de Epstein, o al menos, debería haber provocado una auditoría adicional a la luz de la historia del Sr. Epstein ".

Estas transacciones implican pagos a personas que supuestamente fueron cómplices de Epstein. en abuso sexual de mujeres jóvenes y asentamientos con ins Un total de más de $ 7 millones y pagos de firmas de abogados de más de $ 6 millones "por el aparente costo legal del Sr. Epstein y sus cómplices", dijo el departamento.

Otros pagos se hicieron "a modelos rusos, pagos de matrícula escolar para mujeres, gastos de hotel y alquiler y (en línea con acusaciones públicas de mala conducta pasada) pagos realizados directamente a numerosas mujeres con apellidos de Europa del Este" ac, según el departamento.

También se mencionaron las "extracciones periódicas sospechosas de efectivo de Epstein: más de $ 800,000 en total durante aproximadamente cuatro años", dijo el departamento.

Todas estas transacciones ocurrieron en los meses y años posteriores a agosto de 2013, cuando un coordinador de relaciones junior en la cuenta de Epstein en preparación para la reubicación de las cuentas de Epstein en Deutsche Bank preparó un memorando para un asesor de clientes del banco luego se debe enviar al codirector del grupo Wealth Management Americas y al banco. El director de operaciones de la unidad Wealth Management Americas tomó nota del consentimiento informado.

Este memo contenía información sobre el caso anterior de delitos sexuales de Epstein en Florida y señaló que tEpstein fue acusado de solicitar prostitución de menores en 2007 [SIC] "[h] cumpliendo 13 meses de su sentencia de 18 meses" y " [h] fue acusado de pagarle a una mujer joven [SIC] por masajes en su casa de Florida ", citó la decisión de aprobación.

"También se destaca que el Sr. Epstein estuvo involucrado en 17 acuerdos extrajudiciales de derecho civil en relación con su conducta en la condena de 2007", dijo la decisión de aprobación de Memo

en un correo electrónico a los dos gerentes del banco , que había adjuntado el memorando como anexo, el asesor del cliente declaró "cuán lucrativa podría ser la relación y explicó" [e] estimuló entradas de $ 100-300 [million] horas extras [SIC] (posiblemente más) con ganancias de 2 hasta $ 4 millones al año a lo largo del tiempo ", dice en el formulario de consentimiento informado.

" En el mismo correo electrónico [the bank’s relationship manager]se sugirió que todas las cuentas relacionadas con Epstein sean para "compañías" y " no están destinados a cuentas personales. "" La declaración de consentimiento anotada.

El financiero estadounidense Jeffrey Epstein aparece en una foto tomada para el registro de delincuentes sexuales de la División de Servicios de Justicia Criminal del Estado de Nueva York el 28 de marzo de 2017 y recibida por Reuters el 10 de julio de 2019.

División de Servicios de Justicia Criminal del Estado de Nueva York | Folleto | Reuters

La regulación establece que los bancos deben tener controles contra el lavado de dinero y que deben monitorear a sus clientes para evitar que faciliten actividades delictivas.

Linda Lacewell, superintendente de servicios financieros del gobierno, dijo en una declaración preparada: "En cada uno de los casos que se resuelven hoy, Deutsche Bank no ha monitoreado adecuadamente las actividades de los clientes, que el banco mismo ha clasificado como de alto riesgo ".

"Especialmente en el caso de Jeffrey Epstein, especialmente a pesar de que el banco conocía la horrible historia del crimen del Sr. Epstein, no podía reconocer o prevenir inexcusablemente millones de dólares en transacciones sospechosas", dijo Lacewell.

El Departamento de Servicios Financieros del Estado concluyó que Deutsche Bank no había monitoreado las actividades de sus predecesores, clientes bancarios, Danske Estonia y FBME, "en relación con su correspondencia y el negocio de compensación de dólares".

El departamento descubrió que Danske Estonia estaba "en el centro de uno de los escándalos de lavado de dinero más grandes del mundo" y tenía errores de control que resultaron en la transferencia de grandes sumas de dinero en nombre de los oligarcas rusos.

"A lo largo de los años de la relación entre Deutsche Bank y Danske Estonia, Deutsche Bank ha sido informado repetidamente de estas deficiencias y del hecho de que Danske Estonia ha realizado pocas mejoras", dijo el departamento.

"A pesar de que Deutsche Bank asignó a Danske Estonia la calificación de riesgo más alta posible, Deutsche Bank no ha tomado medidas adecuadas para evitar que Danske Estonia transfiera transacciones sospechosas por valor de miles de millones a través de cuentas de Deutsche Bank en Nueva York. "

El regulador también dijo que la relación del Deutsche Bank con FBME representaba una falla similar para" responder a las banderas rojas "por parte de un" cliente de alto riesgo que necesitaba controles mejorados para combatir el lavado de dinero anualmente ".

" A pesar de Hubo poca evidencia de estos controles en FBME, la calidad de los controles ha mejorado durante varios años ", dijo Christian Sewing, CEO de Deutsche Bank, en un mensaje interno a todos los empleados del banco sobre la comparación:" Hoy es un recordatorio de cuán vigilante debemos quedarnos ".

" No solo marca el aniversario de nuestra playa "Compite para ganar" egie, pero también nuestro acuerdo recientemente anunciado con el Departamento del Tesoro de Nueva York (DFS) para resolver investigaciones sobre nuestros controles y procesos en la lucha de la UE contra el crimen financiero ", dijo Sewing.

Señaló que "el acuerdo cubre tres cuestiones: Danske Bank, el Banco Central de Oriente Medio y nuestra relación comercial anterior con Jeffrey Epstein".

"Incorporar a este último como cliente en 2013 fue un error crítico y nunca debería haber sucedido ", dijo el CEO.

Un portavoz de Deutsche Bank dijo: "Reconocemos nuestro error en la integración de Epstein en 2013 y las debilidades en nuestros procesos y hemos aprendido de nuestros errores y deficiencias".

El portavoz dijo que Inmediatamente después del arresto de Epstein por trata de niños en julio de 2019, el banco "contactó a la policía y ofreció todo nuestro apoyo en su investigación".

Fuimos completamente transparentes y discutimos estos asuntos con nuestra agencia reguladora, ajustamos nuestra tolerancia al riesgo y abordamos los problemas sistemáticamente ", dijo el portavoz.

Epstein, de 66 años, murió en una prisión federal en Manhattan en agosto pasado Consecuencias del suicidio El inversionista multimillonario fue un ex amigo de los presidentes Donald Trump y Bill Clinton y de él después de que se le negó la libertad bajo fianza en su juicio penal acusándolo de tráfico de niños y la conspiración para cometer tráfico de niños.

des Príncipe británico Andrew.

También era un delincuente sexual registrado que se declaró culpable de los cargos del estado de Florida de 2008, uno de los cuales estaba relacionado con el pago de vicios de series sexuales por parte de una niña menor de edad, en cuyo caso Epstein pasó 13 meses en prisión. , aunque la mayor parte del tiempo en Arbeitsfre igabe era libre.

La semana pasada Maxwell fue arrestado por cargos federales cuando se escondió en unas vacaciones cortas de $ 1 millón en New Hampshire.

Los fiscales en Nueva York dicen que Maxwell ayudó a Epstein a mediados de la década de 1990 a alcanzar y cuidar a niñas menores de edad para que pudieran ser abusadas sexualmente, y a veces con su participación.

Al menos una de las chicas tenía 14 años. Los registros de la corte dicen.

Maxwell, de 58 años, fue transportado a la ciudad de Nueva York por las autoridades. Su primera visita a la Corte Suprema Federal en Manhattan está programada para el 14 de julio.

Actualmente se encuentra en una prisión federal en Brooklyn hasta que se tome una decisión sobre la libertad bajo fianza. El fiscal quiere que sea detenida bajo fianza, lo que ella llama riesgo de fuga extrema.

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